الفرق بين الكاش والشبكة في حسابات مكتب الخدمات
أغلب مكاتب الخدمات تستلم المال بطريقتين: نقدًا في الفرع، وعبر الشبكة أو التحويل. دمجهما في رقم واحد يبدو أبسط، لكنه يُخفي الفروق التي تظهر لاحقًا عند الجرد.
لماذا تفصلهما؟
- الكاش موجود فعليًا في عهدة الفرع، ويُعدّ ويُسلَّم.
- الشبكة تصل إلى حساب البنك لاحقًا وبعد خصومات، فرصيدها غير رصيد الدرج.
- الفصل لكل فرع يكشف أي فرع فيه فرق دون الحاجة لمراجعة الشركة كلها.
ما المبلغ الذي وصل فعلًا؟
مجموع مدفوعات الشبكة المسجلة في النظام يختلف عن المبلغ الذي دخل حساب البنك. بينهما تأخير في الإيداع ورسوم تخصمها الجهة المشغّلة. لذلك تحتاج إلى تسوية: تجمع مدفوعات الشبكة المؤكدة في دفعة، ثم تطابقها مع إيداع البنك.
خطوات التسوية
- اجمع مدفوعات الشبكة المؤكدة لفترة معينة في دفعة واحدة.
- عند وصول الإيداع، سجّل الصافي والرسوم والمرجع والتاريخ.
- إذا اختلف المبلغ عن المتوقع، علّق الدفعة وسجّل قيد تعديل بدل تغيير الأرقام الأصلية.
عادة يومية بسيطة
اجرد كاش كل فرع في نهاية اليوم وقارنه برصيد النظام. هذه العادة الصغيرة تمنع تراكم فروق يصعب تتبعها بعد أسابيع.
كيف يتعامل تقن مع ذلك
يفصل تقن الكاش عن الشبكة لكل فرع، ويفصل إجمالي مدفوعات الشبكة المسجلة عن صافي ما وصل البنك بعد التسوية. ولا تُعتبر المعاملة محصَّلة بالكامل إلا بدفعات مؤكدة.